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亞資財管規模叩關50兆元！前九月暴增10兆元投信投顧貢獻占八成

亞資財管規模逼近50兆元，前九月大增10兆元，投信投顧貢獻約八成。

亞資財管規模奔向50兆元大關。聯合報系資料照

經濟日報/ 記者廖珮君/台北報導

亞資財管規模奔向50兆元大關。據金管會最新數據估算,9月底全體金融業資產管理規模(AUM)約48.38兆元,前九月暴增10.12兆元是去年全年的2.5倍,其中逾八成由投信投顧貢獻,台股飆、ETF商品創新雙助攻是關鍵。

拆解這10.12兆元增量,投信投顧就貢獻8.18兆元,其餘銀行及保險業合計貢獻約1.94兆元,顯示投信投顧是今年亞資財管規模爆發的最大功臣。

金管會創新處官員指出,投信投顧管理規模成長主要受惠資本市場持續走揚,及ETF商品日益多元,帶動投資需求及管理規模擴張。

不過,這逾10兆元增量並非全是新資金進場。證期局副局長黃仲豪坦言,投信投顧管理規模涵蓋公私募基金及全權委託,除了投資本金,也包含資本利得。

他解釋,股市上漲推升基金淨值,加上新基金發行、參與投資人增加,都會推升資產管理規模。

近期台股震盪,若行情反轉,AUM是否可能縮水?黃仲豪表示,仍須觀察屆時基金發行量和淨值變化,除了股票,債券等資產也會影響整體規模。

除了投信投顧,銀行高資產財管業務也交出新紀錄。據金管會統計,9月底25家國銀AUM達3兆2,383億元,前九月增加1兆800億元,單年增量首度突破兆元;客戶數也達3萬2,326人。

其中,高雄專區更迎來「兆元、萬人」雙突破。9月底專區AUM達1兆1,018億元、客戶數首破萬人,資產規模已占全體國銀高資產財管34%,成為銀行搶攻富豪市場的重要據點。

專區業務也逐漸從投資商品,延伸到資產活化及財富傳承。9月底授信貸款餘額達1,186億元,家辦客戶增至277家、受託管理資產達1,218億元,反映大戶對融資、資金調度及家族傳承的需求。

若從2024年6月底亞資中心政策推動至今來看,整體AUM估增加15.82兆元,其中,近三分之二增量集中在今年前九月,成長明顯加速。

對照金管會原訂目標,不僅兩年增加4兆元提前達陣、四年增加14兆元超額完成,連六年增加30兆元的長期目標也已完成逾半。